家づくり・資産運用のご相談
<FP事業部>

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お金のこと、お家のことなど、
お気軽にご相談ください。

家づくり・家計相談

家づくりを検討中の方

家を買いたいなと思ったら、ファイナンシャルプランナーに相談してみよう!

家を買うとき、お金の事心配ですよね。人生の三大資金とも言われます。

  • 我が家の借入金額はどのくらいがいいのだろうか?
  • 固定金利か変動金利どうすれば?
  • どの銀行がいいのだろうか?
  • そもそも住宅ローンの仕組みが分からない…

そんな疑問にお答えします。ハウスメーカーでも銀行でもない第三者の意見を聞くことは、これからのやりくりの大きなヒントになるはずです。

私たちは「家を買ってからの生活」を守るお手伝いをします。

賃貸派?購入派?

そもそも、家を買ったほうがいいのか、賃貸がいいのかはFP業界でもよく議論されるテーマです。これに関して正解はありません。「我が家はどちらがいいだろう?」と、ご家族で考えて答えを出す問題だと思います。
それぞれのメリット・デメリットをお話し、納得してから家づくりを楽しみましょう。

家を買ったら家計はどう変わる?

お金の面から購入前と購入後と、何が変わるかをお伝えします。ローン返済中・ローン返済後・老後と長い目で見たら出費の内訳が大きく変わります。目の前の費用だけでなく長期的な視点も非常に重要です。

変動金利?固定金利?

これはお客様から相談される頻度が一番高い質問です。お伝えしたいのは、「我が家にあった住宅ローン」を選ぶことの大切さです。借入のバランス・お勤め先と勤務形態・ご家族の年齢・そして家計管理者の性格を全体的に見ながらお話します。

住宅関連税制や諸制度

「知らなかった」ではもったいない!住宅取得の周辺にはいろいろな関連税制や制度があります。毎年変更にもなるので慎重に情報を集めましょう。

資産運用

資産形成は必要です

老後2,000万円問題をきっかけにし、老後資金の不足を心配する声が広がっています。国もNISAやiDeCoなどの制度の整備を進めており、多くの人が早めに資産形成に着手する必要を感じ始めています。

興味はあるけど何から始めていいのか、制度についてもよく分からないというご相談が増えてきました。高校でも投資教育が始まっています。後回しにせず、資産形成の第一歩を踏み出してみませんか? 

投資の基本ルールを知ろう〜長期・分散・積立〜

複利効果を味方につけましょう!

長期

長期間にわたり金融商品の保有を続ける投資方法です。
投資の対象や地域を分散した積み立て投資を長期間続けることによって、株式などの値動きがある資産でもリターンは安定する傾向にあります。長期投資になればなるほど複利の効果も期待できます。

資産分散、通貨分散、国・地域分散

分散

投資先や、時間を分散しながら投資をする方法です。値動きの異なる投資先を複数組み合わせることでリスクをコントロールする方法です。「1つのかごに卵を盛るな」と言われます。

時間を味方につけましょう

積立

積立投資の方法として、「定額購入方法」や「定量購入方法」があります。そのうち「定額購入方法」はドルコスト平均法とも言われ、定期的に一定金額ずつ積立する手法です。安いときにはたくさん買い、高いときには少し買うことにより、平均購入価額を下げる効果があります。

まずはお金の仕分けをしてみよう

ご自身の家計を見直すことで、将来に備えるお金を色分けしてみましょう。

  • 使うお金<流動性>短期(3年程度以内に使う・緊急予備用)
  • 貯めるお金<安定性>中期(3年~10年程度に使う使途が決まっているお金)
  • 増やすお金<成長性>長期(15年以上先に使う将来のためのお金)ここに投資を取り入れてみましょう!

何を選ぶか検討してみよう

長期投資には様々な金融商品があります。
ご自分の収入や働き方、税制上のメリットや家族構成・リスクなど自分の家計にあったものを選びまずは少額からでもスタートしてみましょう。
人生100年時代に備え、早いうちからコツコツと取り組むことが大切です。

投資は自己責任です。投資する対象をよく理解し取り組みましょう。

本ページのデータは金融庁のホームページをもとに作成しております。

セミナー案内

企業・団体様主催セミナー

一番人気!住宅ローン・資金計画セミナー

主に建築業者の方におススメです。住宅購入予定のお客様対象に住宅ローンプランニングセミナーを行います。OB施主様に向けたイベントでもご活用いただけます。

新婚・新生活応援セミナー

主に結婚式場様におススメです。新たな生活を始められた新婚さんに家計のやりくりや、お金の基本をお話します。

従業員様向け 福利厚生セミナー

家計見直し・住宅ローンセミナー

対象
全世代
内容
【住宅・教育・老後・保険】といった人生の4大資金を中心としたライフプランの基本セミナーです。どの世代にも好評。

資産運用・相続セミナー

対象
全世代
内容
老後2,000万円問題を機に注目されているセミナーです。じぶん年金の作り方や相続対策についてお話します。

がんセミナー・乳がんセミナー

対象
全世代
内容
日本人の2人に1人が罹患すると言われているがん。早期に発見治療し、復職する方も多くいます。がんにまつわるお金の話、最新の治療等お伝えします。乳がんの触診モデルは大好評です。
  • 開催時間は、ご要望に合わせて調整します。
  • セミナーを担当させていただく担当は日程により異なります。

相談料

個人向けコース・ライフプラン相談

下記料金に関わらず、相談料は初回無料です。
FPとの相性もあります。得意分野もあります。まずはお問合せ下さい。

住宅取得者向け相談(住宅ローン相談+家計簿チェック+保険見直し+資産運用相談)

5,000

一番人気のコースです。家づくりにあたり知りたいこと、心配なこと、ご相談ください。「家を買ってからの生活」が大切です。

一般コース(ライフプラン+家計簿チェック+保険見直し+資産運用相談)

3,000

ライフプランに合わせた家計の相談をお受けします。資産運用の基礎が知りたい、お子様が産まれた、生命保険の更新が近づいている、家計費を削減したい、老後資金が心配…そんな悩みを解決します。

新婚家庭にも
ご結婚にあたり、お二人の新しい家計がスタートします。お金の基本を学んでから新生活を始めませんか?なんとなくスタートするより大きな差が付きます。
シングルの方も
シングルの方が気を付ける事は何?資産運用も気になる…長い目で、ライフプランを応援します。
シニアの方も
教育費もひと段落、これから気を付ける事は何?相続や贈与も気になる…今までとやりくりのリズムが変わります。今押さえておきたいお金のポイントをお伝えします。

弊社のご契約者様の相談料について

弊社のご契約者様(法人契約の従業員様含む)の相談料は無料です。
ご縁をいただいたお客様と長いお付き合いを大切にします。

相談内容・回数によっては有料になるケースもございます

  • 基本相談後、税理士・不動産鑑定士・弁護士等専門家をご紹介する場合はその実費はお客様負担となります。
  • 住宅ローンの申し込みや借り換え代行を行った場合は有料となります。